黑灰产案例

以联通充值卡为例，洗钱团伙购买大量手机卡，在联通网站上发起充值订单，预生成支付链接，当赌客在赌博网站上发起充值指令时，该支付链接被提供给赌客完成支付，支付成功后联通平台会将充值卡密下发至手机短信，再通过猫池系统批量接收并导出卡密短信，进行核销变现

话费通道是一个充值对接系统，将黑产充值平台和话费充值平台进行对接，完成资金洗白。与核销洗钱不同的是话费通道属于直充，充值系统实时对接黑产平台充值订单与话费充值订单，因此不需要核销变现，具体流程如下图:

平台提供慢充、快充渠道

话费通道具有订单量大、充值档位多等特点，与赌博、色情类非法网络平台充值需求契合度高，且充值资金与日常充值订单掺杂在一起难以区分，因此一直是洗钱行业里的热门通道，除去金额固定的特点以外，洗钱的充值订单还与话费市场充值的规律有关，每月月初和月底是话费充值的高峰期，此时洗钱团队可对黑产平台的充值接口加大放量;到月中充值订单较少的时候，洗钱订单、金额也会做出调整。

以电费通道为例，洗钱团伙通过网站、公众号、App等形式推广优惠充值电费的小广告，吸引普通群众充值，实质是将群众充值的资金转至犯罪团伙手中，再将犯罪团伙的赃款充值到用户的电表上，完成资金洗白。